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银川警方揭秘高发典型电信网络诈骗套路

2020-12-02 12:37:41来源:宁夏日报

随着信息社会快速发展,以电信网络诈骗为代表的新型犯罪持续高发,已成为上升最快、群众反映最为强烈的突出犯罪。今年,银川市以电信网络诈骗案件为代表的新型违法犯罪占比持续上升。1月至10月,银川市共立刑事案件13046起,其中电信网络诈骗案件立案3984起,占全部刑事案件30.53%,造成直接经济损失8171万元;共破获电信网络诈骗案件、抓获犯罪嫌疑人,分别同比上升103.97%、409.84%;引进多个数据侦查平台,对涉诈案件第一时间开展预警止付。截至目前共拨打预警电话3.4万人次,紧急止损157万元,止付涉案账户7442个,止付涉案资金2.2亿元,冻结涉案账户3455个,共计9949万元;挖掘涉诈自侦线索9条,抓获涉案人员36名,查扣涉案“两卡”265张,作案手机40部。

11月30日,银川市公安局刑侦支队四级警长郝翔对电信网络诈骗伎俩进行曝光,揭秘冒充客服退款诈骗、贷款诈骗、虚假投资理财诈骗、刷单诈骗、冒充领导好友诈骗5类发案占比高、损失金额大的诈骗手法,并就如何防范进行支招。

骗局一:冒充客服退款诈骗

近日,银川市民葛女士接到一个客服电话,称她之前在网上购买的杯子查出质量问题需要召回。按规定公司会给予葛女士158元的补偿。葛女士立即联系了线上平台客服进行核实,得知没有此种情况后,便直接拒绝了赔偿。但对方不依不饶,继续与葛女士进行沟通。骗子告诉葛女士,店铺客服之所以不承认,是因为公司规定不能在官方渠道上承认质量问题,否则会影响平台销量,所以通过线下联系客户给予理赔。葛女士便添加了对方发来短信中的QQ。随后,葛女士发现情况不对,立即报警。

郝翔说,冒充客服人员的“理赔骗局”很常见,不法分子非法收集用户信息后,以甲醛超标、质量不合格、产品瑕疵等为由,向受害人进行退款或赔偿。这类型诈骗多针对孕妇、宝妈或老年人群体,这些群体对自己购买的物品的质量比较在意,容易上当受骗。这类骗局最好的破解方式,就是通过官方途径联系平台客服,以官方回复为准。

骗局二:贷款类诈骗

郝翔告诉记者,今年受疫情影响,经济下行和就业压力加大,电信网络诈骗持续高发。资金短缺的网民容易被贷款诈骗;找不到工作的网民容易被兼职刷单诈骗;有投资意愿的网民,被引诱参与虚假投资理财和网络赌博。

贷款类诈骗分子往往以无抵押、无担保、低利息为噱头,引诱受害人登录或下载虚假贷款网站或App,然后仿冒正规贷款平台流程,要求受害人填写相关个人信息,最后再以交纳手续费、保证金、保险费、资金流水为由,骗取受害人转账汇款。

郝翔提醒,凡是网上贷款需要先交钱的一定不要相信,如有贷款需要,应去银行官方网站或App进行申请。

骗局三:虚假投资理财诈骗

银川市兴庆区的孙女士报警称,有人添加其微信并将其拉入到一个群里参加投资理财类群聊。该群有导师推荐号码,鼓动成员在名为“金沙娱乐”App中下注,并声称中奖后可以得到双倍返利。孙女士按照导师推荐共下注2000多元均中奖,但是发现无法提现。导师解释是因为账户没有按照规定操作被冻结了,要求孙女士缴纳解冻费或增加投注金额,后孙女士根据导师推荐号码又下注6000余元。当导师又以需要支付40%的分红才能提现时,孙女士有所醒悟举报到公安机关,该案件正在进一步侦办中。

天上不会掉馅饼,“高额回报”“快速致富”等投资理财项目都是陷阱。郝翔建议,不轻信网络投资理财推介,对低风险高回报的投资,要提高警惕,更不要向他人推介相关信息,成为犯罪分子的帮凶。要时刻谨记,网络投资不迷恋,平台赌博有风险,赚钱要走正常路,不要投机倒把,存有侥幸心理。

骗局四:刷单诈骗

“只需要一部手机,足不出户就可以轻松日赚几百元。”“看视频就能挣钱,试试不吃亏,一天的饭钱轻松挣到手。”打开某些视频平台、网页,经常会看到类似广告弹跳出来,这些极具诱惑的内容,很容易让人趋之若鹜,心甘情愿地投身骗局中。

“刷单诈骗都是以高额回报为诱饵,吸引受害人参与刷单完成任务,同时为了博取受害人信任,会在前几单按照承诺支付佣金,进而骗取受害人更多的钱财。刷单诈骗现在进行了升级,已从最初的QQ平台、微信群等转移到了短视频平台,前几次的点赞任务也不需要受害人提前垫付资金,更容易博取受害人的信任,迷惑性也更强。”郝翔说。

郝翔提醒,不要轻信网上所谓的高额回报,不要轻易点击陌生人发来的链接。找兼职工作一定要去正规的招聘网站、公司和中介平台,并签订劳务合同,以保护自己的合法权益。网络刷单本身就是违法行为,任何要求垫资的网络刷单都是诈骗,遭遇诈骗要立即报警,并将对方的QQ、微信、电话号码、聊天记录等留存提交给警方,以便警方破案。

骗局五:冒充好友领导诈骗

冒充熟人诈骗的案件一直呈高发态势,冒充熟人的诈骗手段在不断更新,但似乎骗子的作案技术并没有改变,“猜猜我是谁?”“下班后,到我办公室来”“我是你老同学”等,骗子们通过冒充“熟人”施展诈骗的套路早已屡见不鲜。

郝翔说,这类诈骗手法中,诈骗分子掌握了大量的受害人姓名和电话,他们面向全国各地的人群随机拨打电话,电话拨打的次数多了,便增加了成功的概率。当受害人遇到某一个特定声音,以为是自己熟悉的人,就对此深信不疑。事实上,受害人只要陷入对方的圈套,转账往往会在短时间内完成。诈骗分子收到钱后会快速转移,同时会想方设法继续利用“领导”“熟人”身份骗取更多的钱款。

郝翔提醒,虽然电信网络诈骗花样多,但仍然可防可控。要始终保持警惕态度,紧守“最后一步”,验证码不能随意提供。如遇陌生电话、陌生链接,一定要去官方平台核对验证。也可拨打96110反诈咨询专线,会有专业人士24小时帮助答疑解惑、辨别真假。