正如古老的格言所说,给猫剥皮的方法不止一种。尽管大多数投资者可能认为最有可能致富的途径在于成长型股票,但对于收取定期股息支付的缓慢但复合的好处,有很多话要说,即使你没有将这些股息再投资于同一只正在抛售的股票他们出去。
以下是对三种股息股票的仔细研究,如果有足够的时间,它们可以让你比你想象的更富有。
1. 花旗集团
对拥有银行股票感到兴奋是一个艰难的时期。利率肯定会上升,这不利于任何和所有派息股票的当前价格。而且,更高的利率使得以任何理由借钱成为一个不那么引人注目的想法。向企业放贷的银行似乎在这里受到威胁,无论是否有经济衰退的前景。
但是有一些关于银行的细节经常被忽视。也就是说,利率越高,贷款就越有利可图。
花旗集团(C1.97%),由于其股价从去年 6 月的高点回落 30%,目前股息支付率为 3.6%。假设世界从目前的经济动荡中缓和下来并避免陷入衰退,这种股票的出售应该不会持续太久。事实上,到 2024 年底,利率至少会上涨几个百分点,有争议的是,花旗集团两年后的情况将比现在任何人预期的要好。
与此同时,该银行继续提供各种可靠的有收入的服务,这些服务不仅可以永久销售,而且不受利率上升的影响。投资银行、财富管理和其他机构产品也在其主导地位。这些其他业务线是花旗在过去五年中能够将股息支付增长近 60% 并在 2019 年利率开始下跌的情况下继续支付季度股息的关键部分。
2. 速食
寻求超额回报的收入投资者可能还想考虑入股Medifast(MED1.54%)。虽然该公司通常更多地被视为其作为增长引擎的潜力,而不是作为收入投资的潜力,但该股自去年年中以来的稳定抛售已将其股息收益率推高至 3%。
您可能比您意识到的更熟悉 Medifast。这是名为 Optavia 的饮食和减肥指导服务背后的组织,截至去年年底,在近 60,000 名私人教练的帮助下,该组织已帮助超过 200 万客户更好地管理体重。Medifast 利用这一客户和教练基础实现了超过 15 亿美元的销售额,使 2020 年的销售额增长了 63%,并将其中 1.64 亿美元的业务转化为净收入。该底线比前一年提高了 59%。如前所述,这些结果激发了寻求增长的投资者。
如果有的话,不要很快再次寻找这种增长率。大多数炽热的扩张似乎源于大流行的独特情况。分析师呼吁今年增长 15%,明年增长近 14%,这解释了为什么该股自去年 5 月以来表现如此糟糕。
然而,该股最近的下滑也可以说是对收入放缓的过度反应。既然公司已经达到了所需的规模,今年的每股收益预计将从去年的 13.89 美元增长到今年的 15.44 美元,再到明年的 18.62 美元。这是值得投入的增长,特别是考虑到该股目前的交易价格不到 2023 年预期利润的 10 倍。收益率为 3.16% 的高于平均水平的股息只是一个不错的红利。
3. 审慎
最后,如果您希望将您的投资组合发展成小额(甚至大笔)财富,请将Prudential Financial(PRU3.08%)添加到您要购买的股息股票列表中。
就像花旗集团一样,保诚在一个关键方面被误解了。这种误解是假设保险业的底线是完全不可预测的,因为它的支出是不可预测的,因为它们可能无法完全由客户的保费覆盖。远非如此。保险公司聘请数学家团队来确定未来可能的支付成本,并且在任何特定年份超出预期的成本通常会被下一年的保费增长所抵消。由于所有保险公司都使用相同的基本数据,因此从一个供应商到另一家供应商的承保成本大致相同。当然,对于大多数企业或个人来说,保险保障并不是完全可选的。
简而言之,保诚金融的顶线和底线很少出现重大意外,即使它们的增长不是完全直线。
这种长期的可靠性并没有阻止保诚的股价在不到一个月的时间内下跌超过 15%。它现在的定价不到今年预期每股收益 11.89 美元的 10 倍,而且这种平静不太可能比过去的夫妇更长久。现在介入意味着您正在进入一个位置,而股息收益率是健康的 4.5%。
顺便说一句,这一基本支出已经连续 14 年提高。该公司的目标可能是股息贵族地位,这需要至少连续 25 年每年增加股息支付。